這篇整理了美股投資的基本資訊,包括:美股開盤時間美股休市日台美ETF比較美股下單手續費美股下單操作名詞說明配息重要日期誠信交易注意等(點連結可快速跳轉)。

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圖片來源:Unspalsh

美股開盤時間

夏令時間4~10月:08:30~15:00

冬令時間11~3月:09:30~16:00

 

美股休市日

2018/01/01 新年元旦

2018/01/15 馬丁路德金恩日

2018/02/19 華盛頓日

2018/03/30 耶穌受難日

2018/05/28 陣亡將士追悼日

2018/07/04 獨立紀念日(07/03提早休市13:00)

2018/09/03 勞動節

2018/11/22 感恩節(11/23提早休市13:00)

2018/12/25 聖誕節(11/24提早休市13:00)

 

台美ETF比較

1. 從資產類別來看,台灣的ETF,全部都是股市ETF,只能讓投資人投入一種資產類別。美國的ETF,則跨足股市、債市、原物料、REIT、貴金屬、貨幣等各種資產類別。從國際化程度來看,透過台灣的ETF,投資人只能投入台、中、港三地股市。透過美國ETF,投資人可以跨足全球,囊括多種資產類別。

2. 跟台灣一樣,ETF交易的操作方式跟股票交易相同。

3. 跟台灣一樣,ETF會有內扣總開銷 (Expense ratio),這是不論資產漲跌,每天都要從淨值扣除的費用(反映在市價上)。這是一種持續性的成本,通常以一年百分之多少表現 (如0.10%),但實際運作時,每持有一天,就會付出一天的內扣開銷(直接會從獲利中少掉的部分)。

 實際例子 

美國股票市場(VTI)內扣費用0.04%(資料來源:Vanguard: VTI,擷取日期:2018/09/04)

台灣50(0050)內扣費用0.355%(資料來源:元大投信:台灣50,擷取日期:2018/09/04)

 花得多,績效也不保證能贏過花得少的。

 

美股下單手續費

手續費每筆USD$0~8.95(約合台幣NTD$150),收費金額依券商而定,幾乎每隔幾年就會降價,甚至全面免手續費,不同於台股或複委託是以「百分比」計費(投資金額一大,費用就天差地遠了)。

手續費以交易日計算,如一筆交易在當天完全成交,不論是否分次成交,都只收一次手續費;但若分次成交落在多個交易日,則會根據天數多收手續費。

 

美股下單操作名詞說明(根據券商提供的功能會有些許不同,但概念都類似)

- 代號

不同於台股代號是統一的4個數字(像「台積電」是「2330」),美股代號則是1~4個英文字母(像「蘋果公司」是「AAPL」)。

 

- 交易類別

買進、賣出:就像台股操作,沒什麼特別的。

賣空、賣空補回:放空用的。

 

- 股數

不同於台股1張=1,000股,每次買賣要以「張」為單位;美股1張=100股,可1股1股買(整數就好),想買幾股,就買幾股。

若資金充足,以張為單位進行買賣,可以讓交易更優先成交。

 

- 訂單種類(決定價格的方式)

(1) 市價:直接接受市場目前的開價,可快速成交,但因美股的漲跌幅無限制,成交價可能與預期價格相差甚遠。

(2) 限價:設定價格,當買進時,要出現低於設定的價格才會成交;當賣出時,要出現高於設定的價格才會成交。可能會分次成交,而落在多個交易日。

(3) 停損價:到達特定價格就會啟動的市價單。在設定觸發的價格後,當出現該價格,就以市價買進或賣出。跟市價單一樣可確保成交速度,但當波動大時,成交價可能與預期價格有差距。

(4) 停損限價:同時設定觸發的價格跟限制的價格,對成交價格的掌握度較高,但無法預期能否成交。

(5) 追蹤停損價$:觸發價格隨市價變化調整,以金額為單位。

(6) 追蹤停損價%:觸發價格隨市價變化調整,以百分比為單位。

 

- 有效期限

(1) 當日有效:只在當天有效,若收盤時未成交,就取消了。

(2) 90天有效:在90天內有效。

(3) GTC(Good-Till-Canceled):沒有取消的話,就一直有效。

(4) 盤前、盤後:因為成交量較低,買賣價差會放大。除非特殊原因,否則不需要用。

 

- 其他條件

(1) :預設

(2) AON(All-Or-None):若無法一次買齊或全數賣出,就不會成交。

(3) 開盤、收盤:除非特殊原因,否則不需要用。

 

配息重要日期

1. Ex-Dividend Date,除息日。在這一天,ETF的價格將減去該次配息的金額。注意避免在除息日前一天買進美國股票或以美國市場為主要投資標的的ETF,因為你將參與這次配息,而配息會被美國政府課徵30%的稅收,你將為你沒有享受過的增值付出稅金。

 範例 

VT的除息日,在3、6、9、12月的20日左右(每季配息)。資料來源:Vanguard: VT Distributions,擷取日期:2018/09/04。

BNDX的除息日,在每個月的月初(每月配息)。資料來源:Vanguard: BNDX Distributions,擷取日期:2018/09/04。

2. Record Date,股權登記日。通常是除息日之後兩個工作天。在Record Date這天,公司會看持有人名冊,這時候在名冊上的持股人,就是會得到配息的人。

3. Payable Date,付息日。在這一天,公司會將配息轉入你的帳戶或以支票寄送。不同於台股,美國的ETF配息時一定是配發現金,沒有配股的狀況。假如要獲取新的股份,可以加入券商提供的「股息再投資計畫」,就可以將現金配息投入原標的中,獲取新的股份。

 

誠信交易注意

美股買進採「T+0交易制」,當天買入的股票可當天賣出;賣出採「T+3交割制」,交易後第3個工作天交割。

美股下單前,交易帳戶內一定要先存入交易款項及手續費等現金。買進要有現金,賣出要有現貨,否則會違背良好誠信。

 

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