這篇文章是我個人的投資經驗紀錄。資產配置我以最簡單的股、債配置進行(只有這兩種,沒有其他類型),標的也是以最簡單的——股票部位就是一支VT(全球股市ETF)、債券部位就是一支BNDW(全球債券ETF,用最單純的方式佈局全球。

去年在美國券商開戶後,陸續把資產配置的部位建立起來。一年的時間過得很快,已經到了需要「再平衡」的時候了。除了紀錄再平衡的狀況,也一併來看看實際的報酬績效吧。

投資計畫執行的第一年,股債比以80:20的方式建立,接下來的配置變化以±1%的方式漸進調整(頻率為每年做一次),直到變成50:50;也就是每年的資產配置(再平衡)目標,會從第一年的80:20,接下來分別是79:2178:22……51:4950:50

進行再平衡的時刻,股票與債券部位的市價分別在79.98:19.89,其實離原配置的80:20沒有很大的差距,不過因為新的目標是79:21,所以還是需要做增減調整,把股票的部位減少0.98%(賣出一點VT),把債券的部位增加1.11%(買入一點BNDW),來達到今年度的再平衡目標。

2019再平衡紀錄表.png

完成了之後,計算得到這一年(也是第一年)的投資報酬率為+9.67%
備註:由於我生活在台灣地區(使用NTD消費),原始投入成本以NTD計,報酬亦換匯為NTD計。

 

 相關文章:

 2018美國券商嘉信理財Schwab開戶紀錄

 懶人資產配置:以VT和BNDW進行報酬試算

▸ 美股投資懶人筆記

▸ Vanguard低成本全球債券ETF推出了!代號:BNDW

《綠角教你前進美國券商》微書評

《股海勝經》心得&重點摘要

 2017年末 指數化投資隨筆

《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》心得&重點摘要

《成為有錢人的教科書》讀書筆記

《下個富翁就是你》微書評&重點摘要

《洛克菲勒給子女的一生忠告》心得書評

 

創作者介紹
創作者 騏騏 的頭像
騏騏

chi0*: 騏格子

騏騏 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()